Gestão do Risco

O que é a Gestão do Risco em Opções Binárias?

Sendo um dos temas principais para a obtenção de resultados consistentes, seja em Opções Binárias, ou em qualquer outro mercado, a Gestão do Risco é sempre um tema muito debatido pelos traders, mas todos os investidores experientes sabem da importância do gerenciamento de risco na proteção da nossa conta e do nosso dinheiro.

É necessário entender que o risco está associado a tudo o que envolve a nossa vida (acidentes, doenças, etc.). Também os investimentos têm um risco associado. O valor deste risco pode ser medido, e normalmente quanto maior é o risco maior também é o lucro potencial.

O site infomoney tem a mesma opinião que eu sobre o Gerenciamento de Risco:

“ao investir o seu dinheiro você automaticamente está se arriscando. Surpreso? Mas é a pura realidade. Isso porque risco deve ser visto como a parcela do retorno de um investimento que não pode ser prevista, ou seja, que é inesperada.”

fonte

Tomando como exemplo um depósito bancário, podemos dizer que o risco associado é baixo, logo também o retorno ou lucro é baixo.

Quando falamos de investimentos em que somos nós a fazer a gestão (a negociação), aí temos de saber gerir o risco. Esta gestão do risco é válida seja para investimentos na Bolsa, em Forex, em Opções Binárias ou qualquer outro instrumento financeiro.

Gestão do Risco: Entender a base

Todo e qualquer investimento tem risco, mesmo os depósitos bancários.

Logo, qualquer tipo de investimento onde você coloque seu dinheiro terá sempre um risco associado.

Por isso, este gerenciamento do risco que é sempre real é tão importante.

E mais importante se torna em produtos ou instrumentos financeiros onde o potencial de lucro é maior.

Até porque risco e lucro andam sempre associados.

Quanto maior o potencial de Lucro, maior o potencial de Perda e de Risco.

Daí que uma boa gestão deste risco é deveras importante.

Nos nossos nossos Cursos de Opções Binárias o tema é Gestão do Risco é ensinado

O fundamento base da gestão do risco é compreendermos e avaliarmos o seguinte:

1. Qual o valor da minha carteira 
2. Qual a percentagem da minha carteira que deve estar exposta, ou em risco, em cada negociação 
3. No caso de existência de parâmetros de Stop Loss e Take Profit, onde devem estar colocados (esta situação, não se aplica às Opções Binárias) 
4. Qual a alavancagem que uso (esta situação, não se aplica às Opções Binárias)

No caso das Opções Binárias, como pode verificar pelo escrito acima, a gestão do risco acaba por ser mais simples pois apenas temos de calcular qual o valor a investir, tendo em conta o valor da nossa carteira.

Se por exemplo estivéssemos a negociar em FOREX, teríamos de ter em conta Stop Loss e Alavancagem, para além do valor do PIP, etc.

É por esta razão que acho que um trader / negociador inexperiente deve aprender primeiro a negociar Opções Binárias e não FOREX, ou outros instrumentos financeiros bem mais complexos.

Como fazer a Gestão do Risco em Opções Binárias?

Tendo em conta o valor da minha carteira devo calcular o trade / negociação da seguinte forma:

a) Traders Experientes – Cada operação deve valer 3% a 10% da carteira. Se tenho uma conta de 500$ cada operação deve ser no valor de 25$ a 50$. Para um trader experiente o risco associado a cada operação também tem conta o seu perfil de risco, daí que o percentual varia entre 3% a 10%.

b) Traders Inexperientes – Cada operação deve valer 1%  ou 2% da carteira. Se tenho uma conta de 500$ cada operação deve ser no valor de 5$ ou 10$.

Por esta razão, quando escolhe uma corretora tem de ter em atenção duas coisas muito importantes para a sua gestão de risco:

Valor do trade mínimo da corretora

Valor que você pretende depositar

Imagine que o valor de uma operação minima é de 25$ e que você quer depositar 250$. Cada operação iria ser pelo menos de 10% da sua conta, o que é muito acima dos tais 2% máximos para um iniciante.

Operando com 10% estava a ir contra a regra da gestão de risco. A outra solução para continuar a respeitar a gestão de risco nesta mesma corretora seria aumentar o seu depósito.

À medida que um trader vai aprendendo e ganhando experiência pode ir aumentando o valor das ordens, pois a tendência de ordens em perda serão menores.

Uma das razões da Gestão do Risco é evitar a perda total da conta.

Imagine que você é um negociador / trader inexperiente e que tem uma conta de 100$. Imagine ainda que cada ordem que coloca tem um valor de 25$.

Isto significa que se perder 4 ordens consecutivas ficará sem dinheiro. Não é normal que possa perder tantas ordens de seguida, mas pode acontecer.

Mas se tiver uma conta de 250$ e se colocar uma ordem de 5$ (2%), se perder as tais 4 ordens seguintes, apenas perdeu 20$, ficando ainda com 210$.

Aqui a ideia é saber quantas vezes eu posso perder sem colocar a conta em risco, pensando que quanto mais inexperiente eu for, maior a probabilidade de eu perder negociações.

Claro que um menor risco, implica um menor lucro, como explicava no inicio do artigo.

Uma aposta de 25$ dá mais lucro do que uma aposta de 5$.

Sou da opinião de que é preferível ganhar menos e ter menos risco do que arriscar em demasia e acabar por perder o dinheiro.

Muitas das pessoas que reclamam das Opções Binárias, do FOREX, ou mesmo da Bolsa, é porque perderam o seu dinheiro, e em muitos destes casos foi uma incorrecta gestão do risco que levou a que as contas entrassem rapidamente em descontrolo.

É preciso perceber que numa conta de 250$ se eu negociar de cada vez 25$, e se perder duas vezes seguidas (50$), corresponde logo a 20% da minha conta.

É muito fácil depois disso ficarmos com medo e aí já não conseguimos fazer as coisas de forma racional, levando normalmente a perder o restante de forma rápida.

E claro, é mais simples depois dizer que é tudo um esquema ou uma fraude do que admitir que as emoções e uma má gestão do risco é que nos tramaram!

Relembro uma vez mais o meu conselho:

Se perder 3 negociações seguidas pare e não negoceie mais. Analise as negociações perdidas.

Verifique se a sua estratégia está a falhar, ou se necessita de alguma adaptação.

Volte no dia seguinte.

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